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到来看此雕刻个基金记账法,又也不用担心持仓

来源:原创 2019-07-12 05:44 标签:
日微少见到拥有小她姐妹说基金片断赎回回后,天天基金下面的持仓载短数额、持仓载短比值数据就不准了,就不知道下次赎回回时该怎么办啦。下面到来说壹说我己己己的基金记账法

  日微少见到拥有小她姐妹说基金片断赎回回后,天天基金下面的持仓载短数额、持仓载短比值数据就不准了,就不知道下次赎回回时该怎么办啦。下面到来说壹说我己己己的基金记账法,期望能抛砖伸玉啊。

  天天基金的持仓载短的计算公式是此雕刻么的:

  持仓载短=持仓份额 * 最新净值 - 摊薄本钱

  持仓载短比值=持仓载短 / 摊薄本钱

  很多其他网站亦此雕刻么计算的,此雕刻么内阁部赎回回时,本钱投降低了,载短还是之前的,就会形成父亲家所说的数据不准的情景出产即兴,实则它条是畅通牒你的本钱摊低或摊高啦,和股票账户里持仓进款的算法是壹个理路。

  先到来看看我的天天基金账户里的珍载科技 30 混合基金,我是 2014 岁末了尾定投的,应当是最早定投的壹批吧,事先珍载的壹姐王茹远、壹哥彭敢邑很红啊,我入了珍载壹堆鸡,当今的持仓载短看着斑斓吧,载短比值 92.40%

  又到来看看我己己己记账的还愿情景,15 年 4 月、6 月区别终止了片断赎回回,锁定了载利,当今的持仓份额和剩上的本钱比较,实则是短的。我是习惯把基金的每笔买进卖记载邑依照如次程式终止记账的,把购置日期、份额、金额、当天净值、分红等邑记载上,片断赎回回的时分普畅通采取的是把申购时金额对应的份额赎回回,然后把赎回回当天的金额减去申购时对应的金额,得出产载短,算载短比值。还愿上相当于我把每壹笔定投或申购在赎回回时邑看干壹个构成,赎回回时是对此雕刻个构成进款终止计算,条结算此雕刻批构成,而不是管所拥有进款。

  又到来看壹个早年父亲火的斑斓 50,我赎回回了全片断,当今持仓载短比值包天天基金邑算不出产到来啦。呵呵。

  拥有了此雕刻张表,还拥有壹个更加处是,能很清楚看出产我的小鸡持拥有多长时间了,还差多久就却以赎回回减避免费啦。假设拥偶然基金情势很好,但拥有几笔退赎回回费减避免就差壹两个月,那我会把没拥有到臻赎回回费减避免的那几笔份额给剩上,把赎回回费低或是洞的片断先赎回回。

  我买进的鸡很多,拥局部鸡能就几佰块钱试试水的,然后在账户里做了壹条冷冻结鸡,而我又喜乐按周定投,因此我的 excel 表格数据很庞父亲,为了每回记载能迅快找到我要记账的鸡,我在 excel 表格里做了不一的工干表,然后我记账记到哪里了,就用色标注注壹下,便宜下次持续记账。鉴于要做此雕刻个记载,因此,我喜乐在天天基金上申购,不要顺手续费的债基也却以在网银上申购,要拥有电脑版查询方法的,此雕刻亦我为什么不喜乐在顶付珍蚂蚁基金上申购的缘由,不便宜记账啊。

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